Zviedrijas finanšu uzraugi ir pieņēmuši lēmumu uzsākt jaunu izmeklēšanu “Swedbank” darbībā. Šoreiz uzmanības lokā ir jautājums par to, cik rūpīgi banka ir pārbaudījusi savus klientus un vai šīs pārbaudes ir bijušas pietiekamas.
Regulators vēlas pārliecināties, ka viss atbilst stingrajiem noteikumiem, kas izstrādāti, lai novērstu nelegāli iegūtas naudas apriti. Šis paziņojums nāk klajā neilgi pēc tam, kad līdzīga pārbaude noslēdzās Amerikas Savienotajās Valstīs.
Ko tieši plānots pārbaudīt
Izmeklēšana nebūs tikai formāla saruna, bet gan pamatīga analīze par bankas darbu pēdējo divu gadu laikā. Regulatoru interesē periods no 2023. gada decembra līdz pat 2025. gada novembrim. Šajā laikā bankai bija pienākums veikt padziļinātu savu klientu izpēti, un tieši šo procesu efektivitāti tagad vērtēs speciālisti.
Zviedrijas finanšu regulators ir skaidri norādījis, ka cīņa pret naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanu ir viena no viņu galvenajām prioritātēm 2026. gadā. Tas ir saprotams solis, jo uzticība finanšu sistēmai ir pārsteidzoši svarīga visai ekonomikai. Pagaidām gan netiek atklāts, vai pārbaude ir parasta rutīna, vai arī ir radušās kādas konkrētas aizdomas par kļūdām bankas procesos.
Bankas reakcija un iepriekšējā pieredze
Pati “Swedbank” šobrīd ir izvēlējusies diezgan atturīgu pozīciju. Saziņā ar medijiem bankas pārstāvji visus jautājumus par notiekošo izmeklēšanu ir pāradresējuši pašam regulatoram. Tā ir ierasta prakse šādos gadījumos, kamēr notiek faktu pārbaude un netiek pieņemti galīgie lēmumi.
Interesanti, ka šī ziņa parādās tieši tagad, kad tikko ir norimusi cita liela izmeklēšana. Janvārī ASV Tieslietu departaments pabeidza savu pārbaudi par iespējamu naudas atmazgāšanu bankas procesos. Toreiz rezultāts bankai bija lielisks – lieta tika slēgta, nepiemērojot nekādus sodus vai papildu sankcijas. Tas deva cerību uz mierīgāku periodu, taču Zviedrijas uzraugu lēmums parāda, ka kontrole banku sektorā paliek tikpat stingra kā līdz šim.
Uzmanības centrā – hipotekārie kredīti
“Swedbank” Zviedrijā ir lielākais hipotekāro kredītu izsniedzējs, tāpēc jebkura ziņa par regulatoru pārbaudēm skar milzīgu daudzumu klientu. Tas ir loģiski, ka iestādes pievērš īpašu uzmanību tieši lielākajiem tirgus spēlētājiem. Jo lielāka ir bankas ietekme, jo svarīgāk ir pārliecināties, ka visi iekšējie kontroles mehānismi darbojas bez aizķeršanās.
Šis jaunais izmeklēšanas posms vēlreiz atgādina, cik sarežģīta un stingri uzraudzīta ir mūsdienu finanšu pasaule. Klientu izpēte vairs nav tikai formalitāte, bet gan nopietns process, kuram regulators seko līdzi ar lielu rūpību. Lai gan šobrīd vēl ir pāragri spriest par rezultātiem, pats pārbaudes fakts liek bankām vēl vairāk piedomāt pie tā, kā tās pārbauda katru darījumu un katru personu savās datubāzēs.
